ارباح بنك الإمارات دبي الوطني لعام 2022 ترتفع بنسبة 40 %لتصل إلى 13 مليار درهم
كتب// ابراهيم بسيوني
قفزت أرباح بنك الإمارات دبي الوطني بنسبة 40 %لتصل إلى 13 مليار درهم في عام 2022 ،مما يؤكد فعالية ومرونة نموذج الأعمال
المتنوع للمجموعة والنمو الاقتصادي الإقليمي القوي. وكانت أرباح الربع الأخير قوية بشكل استثنائي حيث بلغت 9.3 مليار درهم، بزيادة
ُبرز تحسن الهوامش وانخفاض تكلفة المخاطر. ويعتبر عام 2022 من
ً بنسبة 94 %مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق، مما ي
قياسيا
ً، ما أدى إلى ارتفاع الأداء، لا سيما فيما يتعلق بقروض الأفراد ومعاملات العملاء، حيث أبدت جميع وحدات الأعمال ً أداء متميزا الدخل بنسبة 36 .%كما نمت قروض الشركات الجديدة بواقع 50 مليار درهم في عام 2022 ،ما يعكس استمرار النظرة الإيجابية ومستوى التفاؤل الذي يسود قطاع الأعمال إلى جانب نمو أرصدة الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمبلغ 20 مليار درهم وتحسن مزيج ظهر قوة الاقتصاد في المنطقة مع تراجع معدل انخفاض القيمة
الودائع بدعم من السيولة القوية للقطاع. ولاتزال جودة الائتمان جيدة، ما ي
بنسبة 12 .%وقام البنك بافتتاح فروع جديدة في المملكة العربية السعودية ومصر والهند بهدف تسريع وتيرة الاستثمار في حضوره الدولي وقدراته الرقمية لدعم فرص النمو المستقبلي. نمو بنسبة 40 %في الأرباح على خلفية ّ تحسن الهوامش والطلب غير المسبوق على تمويلات الأفراد وقروض الشركات الجديدة التي بلغت 50 مليار درهم، ونمو أرصدة الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمبلغ 20 مليار درهم والانخفاض الكبير في تكلفة المخاطر
ارتفع بنسبة 40 %مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق ليصل إلى 13 مليار درهم
ارتفع بنسبة 36 %ليصل إلى 5.32 مليار درهم بفضل الأداء المتميز لمزيج الودائع إلى جانب ارتفاع أسعار
ً الفائدة الذي كان له أثر واضح على تحسن الهوامش عن النمو القوي في سائر قطاعات الأعمال والمنتجات
،
ارتفع بشكل كبير ليصل إلى 43.3 ،%وتدل مؤشرات التوجيهات الاسترشادية لعام 2023 بأنه سيكون
أعلى على خلفية حدوث مزيد من الارتفاع في أسعار الفائدة
أداء قوي لأنشطة قروض الأفراد والتمويلات الإسلامية التي ترافقت مع تقديم قروض جديدة للشركات بمبلغ
50 مليار درهم والذي قابله سداد دفعات بمبالغ كبيرة من القروض الحكومية
نمت الحسابات الجارية وحسابات التوفير بواقع 20 مليار درهم في عام 2022 ،مما يعكس حضورنا البارز في
مما ارتفاعات معدلات ّ يمك السوق إلى جانب قوة السيولة في دولة الإمارات العربية المتحدة، و ن المجموعة من الاستفادة من الفائدة
ارتفاع بشكل ملفت بنسبة 43 %لتصل إلى 198 فلساً، ما يشكل زيادة أساسية بنسبة 79%
بنسبة 20 %لتصل إلى 60 فلساً للسهم الواحد
إن قوة بنك الإمارات دبي الوطني ّ تمكن عملاءه من الاستفادة من الانتعاش الاقتصادي المتنامي
ارتفع بنسبة 8 %ليصل إلى 742 مليار درهم
دعم إقتصاد دبي من خلال تولي دور قيادي في دعم الاكتتاب في عمليات الطرح الأولي العام، بلغت قيمتها
1.31 مليار درهم، من خلال موقع إلكتروني شامل مخصص للاكتتاب والذي يتيح التسجيل الفوري من خلال منصة رقمية
فائقة التطور. من الفروع في المملكة العربية
لاتزال التكاليف تحت السيطرة ويتم ضبطها بشكل جيد، فيما تقوم المجموعة بافتتاح مزيدا
السعودية والهند ومصر ّ وتسرع وتيرة الاستثمار في التكنولوجيا الرقمية والبيانات لتحفيز النمو المستقبلي
: تحسنت نسبة القروض منخفضة القيمة بنسبة 3.0 %لتصل إلى 0.6 %في عام 2022 ،على خلفية عمليات
إعادة القيد والتحصيلات نتيجة استمرار التعافي الاقتصادي الإقليمي. ولاتزال نسبة التغطية قوية حيث بلغت 145 %
: تعكس نسبة تغطية السيولة البالغة 182 %ونسبة الشق الأول من الأسهم العادية البالغة 4.15 %قوة
الميزانية العمومية للمجموعة والتي يتم استخدامها لتمكين العملاء وخلق فرص جديدة للإزدهار
قرض دينيزبك المشترك: تجديد ناجح للقرض في نوفمبر 2022 بأعلى نسبة تجديد قرض لأي بنك تركي
يواصل بنك الإمارات دبي الوطني تعزيز مكانته الريادية:
: يتمتع بنك الإمارات دبي الوطني والإمارات الإسلامي بحصة سوقية تبلغ حوالي 30 %من إنفاق
بطاقات الخصم والائتمان في الإمارات العربية المتحدة، مع معالجة أكثر من مليون معاملة في اليوم
إطلاق التطبيق المصرفي ّ المطورعبر الهاتف المتحرك X ENBD ،مما يساهم في توفير معيار جديد من التميز للعملاء
ً مع متطلبات العصر الرقمي لدعم النمو والكفاءة
إنجاز وتثبيت بنية % تماشيا 97 %من جميع معاملات المبيعات والخدمة أصبحت الآن مؤتمتة بالكامل
. Liv .أصبح أول بنك رقمي جديد في دولة الإمارات العربية المتحدة يوفر للعملاء منصة للاكتتاب في الطرح العام الأولي
لتقديم خدمات دفعات التجارة الإلكترونية للعملاء من المؤسسات وتقديم
قروض مقابل الذمم المدينة لنقاط البيع
تعمل الإيرادات من العمليات الدولية على تنويع مصادر الدخل، وتمثل 39 %من إجمالي الإيرادات مع افتتاح
المزيد من الفروع في المملكة العربية السعودية ومصر والهند ً في رحلة التوطين من خلال الاستثمار بشكل كبير في تنمية المهاراتً قياديا
– يتولى بنك الإمارات دبي الوطني دورا المهنية وإعادة تأهيل وتطوير الإماراتيين من خلال برامج التدريب والتطوير الدولية
– ساهم التخطيط الناجح للتعاقب الوظيفي على المدى الطويل إلى جعل 70 %من أعضاء فريق الإدارة التنفيذية الحالي
للمجموعة في دولة الإمارات العربية المتحدة من المواطنين الإماراتيين
: تم تعيين رئيس قسم الحوكمة البيئية والمجتمعية والمؤسسية للمجموعة، والمسؤول
مباشرة أمام الرئيس التنفيذي للمجموعة، مما يعزز التزامنا بمواصلة النهوض بمبادرات الحوكمة البيئية والاجتماعية
: ارتفعت بمقدار الضعف لتصل إلى 116 مليون درهم في عام 2022
قال الشيخ أحمد بن سعيد آل مكتوم، رئيس مجلس إدارة بنك الإمارات دبي الوطني:
قفزت أرباح بنك الإمارات دبي الوطني بنسبة 40 %لتصل إلى 13 مليار درهم في عام 2022 ،مما
يعكس النمو الاقتصادي الإقليمي القوي ونجاح نموذج الأعمال المتنوع للمجموعة.
ً في المنطقة، نفخر بدعم أجندة دبي الاقتصادية D33 الهادفة إلى مضاعفة حجم رائدا
وبصفتنا بنكا اقتصاد دبي خلال السنوات العشر القادمة وتعزيز موقعها ضمن أفضل ثلاث وجهات دولية للسياحة والأعمال. ً في دعم الاكتتاب في عمليات الطرح الأولي العام، بلغت قيمتهاً قياديا
لعب بنك الإمارات دبي الوطني دوراً بدوره في تنمية إقتصاد دبي وأسواق رأس المال.1.31 مليار درهم في العام 2022 مساهما
إن تركيزنا على خطط التعاقب الوظيفي على المدى الطويل قد أدت إلى تعيين المواهب الإماراتية في المناصب القيادية العليا، وأشعر بفخر كبير أن يكون 70 %من أعضاء فريق الإدارة التنفيذية للمجموعة في دولة الإمارات العربية المتحدة من المواطنين الإماراتيين.ً للسهم.
في ضوء الأداء القوي للمجموعة، نقترح زيادة بنسبة 20 %في توزيعات الأرباح النقدية لتصل إلى 60 فلسا
وقال هشام عبدالله القاسم، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لمجموعة بنك الإمارات دبي الوطني:
ّ ” تمكن بنك الإمارات دبي الوطني من تحقيق دخل وأرباح تشغيلية قوية واستثنائية في عام 2022 ،حيث
نما إجمالي الدخل بنسبة 36 %ليصل إلى 5.32 مليار درهم على خلفية زيادة حجم المعاملات وارتفاع الهوامش
من قاعدة التمويل الفعالة وارتفاع معدلات الفائدة.
توفر العمليات الدولية فرص التنويع والنمو، حيث تساهم بنسبة 39 %من إجمالي الدخل.
ً في تمويلات الأفراد كما نمت قروض الشركات الجديدة بواقع 50 ً قياسيا
شهدت القروض الجديدة ارتفاعا
مليار درهم، مدعومة بالوضع الاقتصادي الإقليمي المزدهر وبرنامح المجموعة للتحول الرقمي.
في وقت سابق من هذا الشهر، أصبحنا أول بنك يصدر سندات عامة بالدرهم عقب قيام الحكومة الاتحادية لدولة الإمارات العربية
المتحدة ببناء منحنى العائد بالدرهم، مما يعزز هويتنا الوطنية.
وسعت المجموعة روابطها الاقتصادية الدولية بافتتاح المزيد من الفروع في المملكة العربية السعودية والهند ومصر.”
وقال شاين نيلسون، الرئيس التنفيذي للمجموعة:
إنه “من دواعي سرورنا أن نتمكن من الحفاظ على زخم نمو الدخل القوي وكذلك الضبط الصارم للتكلفة
واستفدنا من عمليات إعادة القيد والمبالغ المستردة، ما يعكس الوضع الاقتصادي الإقليمي السليم.
ارتفعت الأرباح البالغة 9.3 مليار درهم في الربع الأخير من عام 2022 بنسبة 94 ،%ما يبرز تحسن
الهوامش وانخفاض تكلفة المخاطر.
لاتزال السيولة في القطاع المصرفي الإماراتي في وضع جيد، ونمت أرصدة الحسابات الجارية وحسابات
ّمك . التوفير بواقع 20 مليار درهم خلال عام 2022 ،وهو ما ن المجموعة من الاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة
بالتزامن مع احتفال بنك الإمارات دبي الوطني بالذكرى الستين لتأسيسه في عام 2023 ،قمنا بإعادة تشكيل فريق قيادتنا، بما في ذلك
التعيين المستحق لعدد من المدراء التنفيذيين الإماراتيين، وتعيين رئيس الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية للمجموعة وتأسيس
صندوق رأس المال الاستثماري للشركات للاستفادة من فرص النمو المستقبلية.
ً في عام 2023 ،كما أن الميزانية العمومية القوية للمجموعة اليوم في وضع يمكنها منً قويا
من المتوقع أن يحقق اقتصاد دبي نمواً ودوليا و دعم عملائنا ومساعدتهم على النمو محليا
التقرير المالي
قد تظهر فروقات التقريب في المستند الأداء التشغيلي . ارتفع إجمالي الدخل للعام 2022 بنسبة 36 %مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق ليصل إلى 5.32 مليار درهم. كما ارتفع صافي دخل الفائدة
بنسبة 37 %مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق نتيجة تحسن مزيج القروض والودائع، وكان لرفع أسعار الفائدة أثر واضح على تحسن الهوامش.
وأدى نمو أرصدة الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمبلغ 20 مليار درهم إلى ّ تحسن تكاليف التمويل، وبرزت الميزانية العمومية في وضع جيد لمواصلة الاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة. وارتفع الدخل غير الممول بنسبة 35 %مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق بسبب زيادة حجم أعمال البطاقات المحلية والدولية، إلى جانب النمو في دخل صرف العملات الأجنبية والمشتقات.